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恩株投資法でゆったり保有!配当・貸株の恩恵を低リスクで享受!

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恩株(おんかぶ)投資って何?

恩株とは、元本回収済みの保有株のこと。

簡単に言うと、

取得単価1000円で200株持っていた銘柄の株価が2000円になる

⇒保有している200株のうち半分の100株を売る

⇒値上がり幅1000円×100株で10万円の売却益を手に入れる

⇒まだ手元に100株保有しているが、取得単価1000円×100株で10万円のため、売却益と同額!

つまり、

残った保有株が紙切れになっても損することがない!

※取得費用は回収済みと考える

なので、ゆったりした気持ちで配当や優待をもらいながら保有を継続することができます。

もちろん売却益には税金がかかるので、上記の計算通りにはいきませんが、私は税金は考えずに恩株認定しています。

恩株にデメリットってある?

特にデメリットはないと思いますが、強いて言えば、値下がりした時に「あの時売っておけば良かった」と思う方もいるかもしれません。

また、恩株を作るためには、200株以上の株を保有する必要があるので、ある程度の資金は必要になると思います。それに、株価が上がらないと恩株を作ることができないので、銘柄選定スキルが必要です!

安全な投資法ですが、誰でもできる投資法ではないのがデメリットかなと思います。

恩株の作り方

恩株を作るにはまず値上がりする株を見つけなければなりません。

成長株を順張りで育てるのもよし、悪材料株を逆張りで育てるのもよし!

ママコアラ

それが難しいんだってば!

ダブルバガーになった株を半分売るのが一番わかりやすい恩株の作り方ですが、

そもそもダブルバガーを見つけるのが難しい!

ママコアラ

そんな時は、50%(1.5倍)あがる株を恩株にしちゃいましょう!

例えば、

取得単価1000円で300株持っている株が1500円に値上がりした

⇒300株のうち200株を売却すると、売却益は10万円(値上がり幅500円×200株)

⇒残った保有株は取得単価1000円×100株なので10万円が元本

売却益=元本となり恩株化‼

ママコアラ

50%高なら成長株でなくても、決算落ちや悪材料の逆張りで狙えますね!

たくさん買えば買うほど少しの値上がり幅で恩株化できますが、リスクが増すのでほどほどに!

私の保有している恩株

※2021年4月現在

恩株リスト

  1. ミズホメディ
  2. 環境管理センター

タダではいるお金

恩株から得られるお金は、

  1. 配当
  2. 優待
  3. 貸株金利(貸株料)

の3つがあります!

ママコアラ

私は戦略的に貸株はしないのですが、恩株に限り貸株に出しています。

私が1年間で恩株から受け取れるお金の概算です☟

配当
貸株料
ミズホメディー28800円43857円
環境管理センター1600円505円
テセック6000円498円

※税引き前、予想配当(2021年5月時点)

配当と貸株料で80755円!

もちろんここから税金が引かれますが、恩株ってやっぱり最高ですね!

正確に言えば、配当を貰うために数日貸株を外さなければいけないので、貸株料が数日分減り、実際はこれより少なくなります。また貸株金利や保有株の時価総額が変動するので、貸株料は大きく変わる可能性があります。

貸し出した株数×終値×貸株金利(%)÷365日=一日分の受取額

ママコアラ

まだ3つしかありませんが、少しずつ増やし、この表を更新していきます!

私は、すべての投資は投機と考えているので、加齢による認知機能の低下を考慮し、60歳までにはインデックス含む投資をすべて辞める予定でいるのですが、恩株だけは死ぬまでホールドしてもいいかなと思っています。

老後の年金として、恩株作りは今後も全力でがんばります!

追記:恩株の保有割合

恩株を保有し続け、ゆったりとした気持ちでその恩恵を享受しつづけることは素敵なのですが、やはり減りゆく含み益に直面するのは心地の良いことではありません。

恩株化する瞬間は、暴騰している時です。ということは、その後下落する可能性があるわけで…。

その際のメンタルダメージを最小限にするために、恩株の保有割合をルール化することにしました。

取得単価べースで現在のPF時価総額の5%まで!

これは、

恩株を作った時のPFの時価総額が1000万としたら、取得単価が1000円の恩株は500株以下にし、それ以外は利益確定してしまうということです。

これで恩株がPFに与える影響を限定できるかなと思います!

ママコアラ

売らない予定の株に、投資成績を乱されたくないですからね!

最後までお読みいただきありがとうございました!

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私は投資助言業無資格者です。この記事は投資をすすめるものではありません。投資の際は自己責任でお願い致します。

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